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华融湘江金融机构邵阳支行卷进1
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新华网北京市11月11日讯(新闻记者 田云绯 马先震) 前不久,我国裁判文书网公布了华融湘江金融机构邵阳支行卷进的一起1.09亿人民币贷款诈骗案。华融湘江金融机构邵阳支行业务部信贷部客服经理胡某明知道贷款材料作假,一部分工作人员不符发放贷款标准,仍将虚报贷款材料汇报审核。胡某共经办人员贷款8300万余元,在其中2025.06万余元贷款贷款逾期未还。 

判决显示信息,二零一六年,熊某莹在运营邵阳市湘瓷竹材五金批发大市场有限责任公司(下称“湘瓷企业”)等公司企业全过程中,出現资金短缺。追刚,熊某莹获知华融湘江金融机构有一种帮扶公司的“五户联保”贷款方式,遂向华融湘江邵阳支行申请办理贷款。 

华融湘江邵阳支行经调查,觉得熊某莹的湘瓷企业合乎贷款资质证书,遂分配胡某和李某芳实际申请办理此项贷款业务流程。 

熊某莹为了更好地骗取“五户联保”的贷款资产,便以湘瓷企业做贷款担保,自身做为湘瓷企业公司法人出示法律责任贷款担保,寻找自己的亲朋好友和湘瓷企业的职工,及其湘瓷竹材销售市场的经营者,根据“五户联保”的贷款方法,到华融湘江金融机构贷款,贷款等额本息贷款由熊某莹承担还款。 

熊某莹的亲朋好友和湘瓷企业的职工及湘瓷竹材销售市场的经营者,碍于面子或是工作中关联,同意了熊某莹的规定,并出示了贷款需要的身份证件、户口簿等有效证件和材料。熊某莹分配湘瓷竹材销售市场经理谢某实际承担贯彻落实贷款事项,分配公司职员仿冒贷款需要的湘瓷竹材销售市场经营者的企业营业执照、产品购销合同,编造房地产、轿车财产、银行流水账单等申请材料。 

华融湘江邵阳支行业务部信贷部客服经理胡某,明知道贷款材料作假,一部分工作人员不符发放贷款标准,仍将虚报贷款材料汇报审核。 

二零一六年6月30日,华融湘江邵阳支行对湘瓷企业贷款担保的第一批贷款信用额度为八千万元。进行授信额度后,熊某莹分配谢某等梳理10组共49人的贷款材料,让真正经营者逃避,并分配人仿冒经营者,在销售市场店面处相互配合华融湘江邵阳支行工作员,核查真实身份等贷款材料。后总共骗领贷款7800万余元。 

17年11月3日,华融湘江邵阳支行对湘瓷企业贷款担保的第二批贷款信用额度1.两亿元。进行授信额度后,熊某莹分配谢某等梳理了10组共25人的贷款材料。后总共骗领贷款3100万余元。 

所述贷款现有35户沒有付清,贷款逾期额度总共4583.65万余元。胡某共经办人员贷款8300万余元,在其中2025.06万余元贷款贷款逾期未还。经案件审理查清,熊某莹和谢某共骗领贷款1.09亿人民币。 

李某芳证词:她在湘瓷竹材五金批发大市场申请办理五户联保单一化贷款的全过程中参加了第一批共10组49户五户联保单一化贷款的授信额度部审核人审核工作中,出任授信额度部审核人时去湘瓷销售市场参观考察过2次;还参加了第二批共5组25户五户联保单一化贷款的贷款经办人员工作中,做为经办人员时去参观考察过2次。依据贷款申请办理材料,湘瓷销售市场五户联保的贷款申报人全是该销售市场的经营者,由贷款人递交贷款材料后,她到当场对贷款人的经营地、库存量、生产经营情况、企业营业执照等开展调查,并跟顾客开展谈话。 

李某芳称,因她和湘瓷竹材批發大市场的职工谢某是初中同学,她们去当场调查时谢某都全过程随同,谢某说这种贷款户全是销售市场真正的经营者,出自于对同学们的信任感,她就没再对贷款户的真实身份开展猜疑,她对贷款户作假的状况并不知道。 

判决显示信息,17年10月的一天,由湘瓷企业贷款担保的邵阳市华融湘江金融机构的第一批贷款7800万余元所有及时后,熊某莹约胡某到大希堂企业办公室,为了更好地谢谢胡某在贷款全过程中给与的照顾,熊某莹赠给胡某十万元钱。2018年三月,胡某根据盆友将该十万元退给了熊某莹。 

人民法院觉得,胡某的个人行为组成骗领贷款罪。民事判决胡某犯骗领贷款罪,被判刑期三年,判缓四年,并罚款rmb十万元(已交纳)。 

官方网站显示信息,华融湘江金融机构创立于二零一零年十月,导入我国华融资产管理方法股权有限责任公司,在资产重组湖南省原株洲市、邵阳市、郴州市、岳阳市银行业和邵阳市城市信用社的基本上,经原中国商业银行监管联合会(现为中行商业保险监管联合会)准许,依规合拼新设的一家注册地址坐落于长沙的国有制股份合作制银行业,注册资金rmb77.五亿元。

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